Pourquoi faire appel à un gestionnaire de fortune ?
Lorsque les revenus et les actifs se comptent en millions d’euros, la gestion patrimoniale ne peut plus s’improviser. Entre immobilier haut de gamme à Paris, investissements internationaux, structuration juridique et optimisation fiscale, les décisions deviennent complexes et stratégiques. C’est dans ce contexte que les gestionnaires de fortune, également appelés Family Offices, accompagnent une clientèle fortunée en lui proposant une approche globale, personnalisée et durable de la gestion de ses actifs.
Faut-il détenir un bien immobilier de prestige en direct ou via une SCI ? Comment structurer un patrimoine immobilier international ? Quels arbitrages réaliser entre immobilier, marchés financiers ou actifs alternatifs ? Autant de questions auxquelles ces experts apportent des réponses sur mesure.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de fortune ?
Optimiser, sécuriser et faire fructifier un patrimoine important peut rapidement devenir complexe. Le gestionnaire de fortune se distingue du gestionnaire de patrimoine classique par le niveau d’expertise et de personnalisation qu’il offre.
Aussi appelés Family Offices, ces professionnels limitent volontairement le nombre de leurs clients afin de proposer un accompagnement ultra-personnalisé. Ils interviennent généralement pour des patrimoines supérieurs à 1 million d’euros d’actifs financiers ou immobiliers, incluant souvent de l’immobilier de luxe à Paris, en Europe ou à l’international.
Experts en fiscalité, ingénierie patrimoniale et structuration juridique, ils travaillent en étroite collaboration avec des avocats fiscalistes, notaires, experts-comptables et spécialistes de l’investissement immobilier haut de gamme.
À titre de comparaison, les gestionnaires de patrimoine traditionnels accompagnent plutôt des foyers disposant de revenus compris entre 150 000 € et 1 million d’euros.
Gestionnaire de fortune indépendant ou institutionnel : une différence clé
Un gestionnaire de fortune peut être :
-
Indépendant,
-
Ou rattaché à une banque privée ou une compagnie d’assurances.
Cette distinction est essentielle.
Les gestionnaires affiliés à de grands établissements ont tendance à proposer en priorité des produits « maison ». À l’inverse, le gestionnaire de fortune indépendant sélectionne les meilleurs actifs parmi l’ensemble des marchés, sans conflit d’intérêt.
Cette indépendance est particulièrement précieuse pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs placements entre immobilier haut de gamme à Paris, résidences de prestige à l’international, actions, obligations, vignobles ou œuvres d’art.
Un accompagnement patrimonial sur le long terme
À l’image d’un médecin de famille du patrimoine, le gestionnaire de fortune accompagne ses clients à chaque étape de leur vie :
-
structuration initiale du patrimoine,
-
diversification des investissements,
-
arbitrages immobiliers,
-
transmission et succession,
-
protection de la famille et des actifs.
Il adapte en permanence ses recommandations aux objectifs du client, à son horizon de placement et à son appétence au risque.
Sa rémunération peut prendre la forme d’honoraires clairement définis dans une lettre de mission ou d’une rémunération liée aux investissements réalisés, dans une totale transparence.
Alter Family Office by Vaneau Patrimoine : une solution haut de gamme
Vaneau Patrimoine s’impose comme un acteur majeur de la gestion de fortune indépendante avec sa solution Alter Family Office.
Ce service s’adresse aux clients disposant de plus de 1,5 million d’euros d’actifs financiers, incluant fréquemment de l’immobilier de prestige à Paris et à l’international.
Afin de garantir un accompagnement d’excellence, chaque gestionnaire limite volontairement son portefeuille à 20 clients maximum et dispose d’un agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Pour optimiser chaque stratégie patrimoniale, les équipes travaillent en synergie avec des fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, experts-comptables et notaires.
Les clients sont accompagnés aussi bien dans leurs arbitrages patrimoniaux globaux que dans la constitution de portefeuilles d’actions ou d’investissements alternatifs.
Grâce à son indépendance totale, Alter Family Office by Vaneau Patrimoine sélectionne des opportunités issues de tous les marchés : bourse, immobilier haut de gamme, vignobles, œuvres d’art ou investissements internationaux.